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借2万元半年成75万 检察官:遇到“套路贷”这么办

来源:楠市北雁网 2019-09-10 16:38:58

“对于有不动产的被害人,嫌疑人可谓是挖空心思要得到它。”检察官介绍,其套路如下:首先,在签订借款合同时,要求被害人同步签订房屋买卖合同,将虚高的借款金额约定为购房定金,一旦被害人无力还款,要么忍痛贱卖房子,要么承担双倍返还定金的义务;其次,以给债权提供担保的名义诓骗被害人到房管部门进行房屋买卖的“网签”,甚至在被害人不知情的情况下,通过一些房地产中介直接完成这一操作,谎称只要被害人按时还款就会解除“网签”,其实是彻底阻断被害人今后自由处分房产的可能性;最后,在被害人无力还款时,逼迫被害人卖房还债或以房抵债,被害人若不同意,就以房屋买卖合同纠纷提起民事诉讼来占有被害人的房产。

检察官在此提醒,“套路贷”是违法犯罪行为,市民需谨慎防范:

4.但凡钱款往来,务必留存证据。尤其是现金往来,记得拍照、录制视频或到有视频监控的地方操作,也可以多找几个无利害关系人在场见证。

最后一轮比赛进行到第66分钟,武磊接过桑切斯过顶头球,随后全力冲刺,单刀破门,收获了本赛季的第三粒进球。这一球与他本赛季打进的第二球颇有相似之处,唯一的不同是,上一次武磊上演了漂亮的凌空倒钩。

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石油石化股方面,中国石油化工股份涨2.12%,收报7.68港元;中国石油涨4.98%,收报5.94港元;中海油涨3.95%,收报14.72港元。

在催收环节,本案犯罪嫌疑人相互配合,有的以“讲道理”的方式使被害人陷入层层套路,其主要目的还是在于垒高借款金额。也会通过威胁、恐吓、骚扰、跟踪、打电话等方式干扰被害人及其亲属的正常生活。同时,嫌疑人会通过虚假材料提起诉讼,主张所谓的“合法”权益向被害人施压,逼迫其还款甚至移交房屋,直至利用国家司法机关实现其犯罪目的。

据悉,近年来民间借贷交易活动日趋频繁,“套路贷”应运而生,它假借民间借贷之名,通过“虚增债务”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“转单平账”“虚假诉讼”“暴力讨债”等手段,达到非法占有他人财产目的。

鲁毅强调,扫黑除恶专项斗争,扫除的是黑恶势力,净化的是政治生态,赢得的是党心民心,夯实的是执政基础。市扫黑除恶办必须带头深入学习领会习近平总书记关于扫黑除恶工作的重要指示精神,以最高的政治站位、最强的工作责任、最严的工作标准、最实的工作举措,努力推进全市扫黑除恶工作不断深入。必须切实担负起统筹协调、推动落实的重要职责,加强协调联动、定期分析、突出重点,建立重大案件研判分析机制,组织强有力的扫黑除恶治乱专项组,有针对性地进行摸查、侦办案件,实现精准打击黑恶势力。必须严格依法依规依纪办案,确保把每一起案件都办成经得起法律和历史检验的铁案,既不能冤枉一个好人,也绝不放过任何一股黑恶势力。

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本案中,被害人徐某夫妇是广州某大学的退休教师,80多岁高龄的夫妇二人落入本案嫌疑人的圈套后,仅短短两个多月里,老两口位于天河区成熟地段的房子就变成了嫌疑人的财产,而这套市场价值高达350余万元的房子,嫌疑人通过各种套路的叠加使用,仅用了95万元就攫取到手。

那么,分红的钱从哪来?

来源:科技日报

他们索要的利息达到了令人震惊的日息100%;有的受害人中“套”后债务总额足足增加了37.5倍;广州某大学的退休教师夫妇落入“圈套”后,仅两个多月,老两口350多万元房子就变成了嫌疑人的财产……

成都商报8月9日消息,8月7日,自贡市一家名为“熟客凉菜”的餐饮店被指“脚踩大蒜”。次日,店方回应称,是涉事店员害怕虫子,才试图用脚把小虫踩死,再取出大蒜清洗最后剥蒜皮。

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5月29日,航拍昌赣高铁富坑口特大桥。 丁波 摄

制造虚假银行交易记录

在金额较小的借贷中,嫌疑人则会让被害人手持“保证金”现金拍照存证。通过这样的套路,相关银行账户交易记录或其他证据就会与虚高借款合同金额一致,造成嫌疑人实际支付了全部借款资金的假象,同时也为后期其通过虚假诉讼占有被害人财物做好了充分的“法律”准备。

习近平会见越南总理:保持高层密切交往 及早确定优先合作领域

8月28日,消防官兵在将厨师烹制好的菜肴和面点摆放在评审现场。 当日,上海市消防总队举行后勤岗位练兵技能比武竞赛。 新华社记者 凡军摄

此时,催债的嫌疑人让同伙来“接单平账”,即介绍被害人向同伙举借更多的债务来清偿前一笔借款本金以及由此孳生的利息、罚息、违约金等,以此进一步垒高借款金额,而在此过程中,催债的嫌疑人还要收取一笔不菲的所谓中介费(垒高后借款金额的10%)。

李四川小档案:

我国跨境电商零售进口过渡期政策细则文件将很快落地,延续和完善跨境电商零售进口政策并扩大适用范围。对此,信达证券研发中心副总经理刘景德11月27日在经济日报·中国经济网“中韩财经连线·沪港通”节目中表示,政策延续时间加长有利于未来电商进口,范围扩大也会明显改善电商交易情况,即数量增多、速度加快、额度提高,总体对市场是利好的消息,会刺激相关板块活跃,受益的板块有商业进口方面和电商概念等。

美容护肤的水果三、荔枝

去年5月8日,专案组工作人员与林国强在微信上取得直接联系,进一步方便了劝返劝投工作的开展。当年8月23日,国家监委等五部委联合颁布《关于敦促职务犯罪案件境外在逃人员投案自首的公告》,专案组人员马上转发给了林国强,并跟他详细解释政策中的利好内容,同时动员潘某一起做林国强的思想工作。

找同伙垒高借款金额

1.不轻信所谓的无抵押贷款。若有资金需求,务必到合法正规的机构或平台寻求贷款。

马尔姆斯特伦还说,美国以国家安全为由加征的钢铝关税给欧盟造成严重伤害,“我们现在也在密切关注特朗普在汽车和汽车零部件问题上可能作出的决定”。

挖空心思侵占房屋

暴力催收甚至提起诉讼

检察官介绍,犯罪嫌疑人通常会打着所谓的“无抵押、免息”“放款快,即时到账”等旗号吸引客户,通过发放贷款小广告,拨打骚扰电话等方式推销其贷款产品。

发放仪式上,吴志斌介绍了“吴国修端仁助学金”的基本情况,他同大家分享了设立助学金的初心,深情畅谈自己成长中的一些体会,勉励受助学生正视困难和贫困,要常怀感恩之心,行善事,做好事,在新的人生阶段,把爱心传递下去,回馈社会。

上述案例中,犯罪嫌疑人将20万元的虚高借款以银行转账方式打入被害人杨先生的银行账户,随即立即让杨先生通过ATM机、银行柜面取现交还;如遇银行下班而无法支取大额现金的情况,嫌疑人还会采取变相软禁的方法限制被害人人身自由,直到实现其目的为止。

女单排名方面,由于全英赛卫冕失败,中国台北选手戴资颖退出“十万分”俱乐部,但仍高居第一。国羽小将陈雨菲升至世界第2,创生涯最高排名。此外何冰娇上升1位来到第6,韩悦、李雪芮、高昉洁、蔡炎炎也进入了前20。

本案中,被害人林先生就是这样被对方告到法院,诉讼中,嫌疑人前期套路的“威力”尽显,由于借款时嫌疑人将虚高的借款金额40万元转入林先生的账户,而林先生又马上在银行柜面提现交还了20万元“保证金”,所以形成了“银行流水与借款合同一致”的证据,最后林先生输了官司,被法院判决赔偿嫌疑人40万元。

合同签订后,犯罪嫌疑人会以行业规矩为由,收取“砍头息”(即首月的利息)、上门服务费、放款折扣等费用,被害人实际取得的借款额只有约八成,支付利息时则要以本金为基数。

一旦有人相信广告内容并与之取得联系,犯罪嫌疑人会以提供上门服务为由前往被害人住所进行所谓的家访,其真实目的是为了搞清楚被害人的住所地,以便日后随时上门讨债。同时,以评估被害人的还款能力为由,套取被害人的个人和家庭财产信息,以便制定具体诈骗方案。还要求留下被害人身边至少10名亲友的联系方式,为后期轮番“轰炸”式的催收准备条件。

陈彦鹏正在嘉兴将一些不合停放规矩的共享单车进行整理

各类造型,不着一言,就淋漓尽致地展示了楚王的一人千面。电视剧《天盛长歌》每晚湖南卫视金鹰独播剧场播出。

套路1放贷前“家访”摸清家底

据报道,香港警方新界北总区交通部执行及管制组特遣队人员,8月1日中午2时左右,在屯门公路近屯门市广场,发现1辆7座车超速向九龙行驶,警方示意其停车接受检查,但司机加速沿屯门公路狂奔,车速高达120公里。

被害人这时不再向嫌疑人借款了不行吗?这也正是嫌疑人设计好的套路!实际上,在最初签订的第一份合同中,嫌疑人就以合同正式条款的形式规定,被害人在借款期内不得向他人再借款,否则要承担剩余本金24%的违约金。嫌疑人会通过威胁恐吓、骚扰滋事等方式阻止被害人向其他人借款,被害人往往只能被迫就范,由此债务越滚越大,直至彻底破产。

检察官介绍,在被害人无力按时偿还(无论是本金还是利息)的情况下,犯罪嫌疑人会加紧催收,并会“按约”加收所谓的罚息、违约金等,此举进一步加重了被害人的财务负担,也削弱了被害人的还款能力。

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其次,以“空白合同”“阴阳合同”“口头约定”的方式掩盖非法的高利贷。在此类“套路贷”中,犯罪嫌疑人索要的利息一般都高达月息6%-10%,个别极端情况下,甚至达到了日息100%,但这些要求并不会写在合同上,而是以签订“阴阳合同”“空白合同”的方式来规避国家对民间借贷最高利率的限制性监管规定,而这些合同并不会交给被害人。

与信访部门建立筛选移送机制,严肃纠正和查处群众长期重复信访背后的形式主义、官僚主义。全市纪检监察机关查处和纠正形式主义、官僚主义问题910件1696人,处分459人,通报曝光1400人。

5.发现被“套路贷”后,要毫不犹豫地立即止损、报警,并向亲朋好友广而告之,同时注意做好对对方暴力恐吓、骚扰滋事等讨债行为的防范和取证。

“本案中,被害人杨先生在不到半年里经过5次‘加垒’,债务总额从2万变成了75万,足足增加了37.5倍,这还不包括他们此前已向犯罪嫌疑人支付的利息、罚息、违约金、手续费、中介费等损失。”检察官说。

“套路贷”近年祸害社会,检察官对该案中的“套路”进行了详细“解剖”,并提供了“防疫宝典”。

新华社北京4月29日电(记者王秉阳)记者从国家卫健委29日召开的新闻发布会获悉,调查显示,2018年全国儿童青少年总体近视率为53.6%,即一半以上儿童青少年近视。

3.借款时绝不要签订房屋买卖合同来做担保。正常、合法的程序应当是双方签订抵押合同后共同到房管部门办理抵押登记。

记者21日从广东省检察院了解到,广州市花都区检察院近日办理了一宗“套路贷”案件:2016年以来,朱某某等5人以从事民间借贷为幌子,大肆实施“套路贷”,先后对88名被害人实施诈骗,金额高达3200余万元,另骗取被害人房产24处、机动车两辆及高档手机等财物若干。朱某某等5人被以涉嫌诈骗罪批准逮捕。

2.不随意签订借款合同。签字前应仔细看清楚,写的和说的要保持一致,借多少写多少,利息是多少写多少。凡是口头打包票却不肯写进合同的,绝不签名。

不止如此,特朗普还补充了一句:“我认为,中国事实上比反对党更容易打交道得多。”

犯罪嫌疑人会主动要求与被害人签订借款合同,制造借贷假象。而签订借款合同就有很深的套路了:首先,以收取“保证金”的名义虚高借款金额。如被害人杨先生要借10万元,犯罪嫌疑人声称,为了保障借贷资金安全,要求预先收取10万元的保证金,由此,诱骗杨先生签订的借款合同借款金额就变成了20万元。本案中,经初步统计,嫌疑人虚高的合同金额达3227.5万元,而各被害人实际收到的借款金额总计只有297.75万元,虚高达10.84倍。

被“套路贷”后要即时报警

巧立名目盘剥借贷本金

据了解,上海银行在供应链金融领域已经有多年的实践积累,不断引入新技术手段,创新供应链金融服务模式。去年10月,该行发布了“上行e链”在线供应链金融服务平台,通过线上化、智能化、数字化、国际化的服务升级,解决传统业务痛点,大幅提升借款企业融资便利性和操作体验。

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